Подробнее об изменениях в законодательстве Российской Федерации – в проекте Информационного центра СУ СК

Подробнее об изменениях в законодательстве Российской Федерации – в проекте Информационного центра СУ СК
России по Брянской области #ОбзорИзменений

В рамках усиления мер по борьбе с финансовыми преступлениями и обеспечения национальной безопасности, кредитные организации, владельцы агрегаторов финансовых услуг и операторы платежных систем будут обязаны предоставлять запрашиваемые сведения правоохранительным органам. Эти меры направлены на приостановление операций с денежными средствами в ходе уголовного расследования.

Кроме того, финансовые учреждения будут осуществлять мониторинг операций на предмет выявления признаков несанкционированного снятия наличных средств, то есть операций, осуществленных без явного и добровольного согласия клиента. В случае обнаружения таких признаков, лимиты на выдачу наличных через банкоматы будут ограничены суммой не более 100 тысяч рублей в месяц на одного клиента.

Внедрение данных процедур требует тщательной координации между различными участниками финансового рынка и правоохранительными органами, а также разработки и внедрения соответствующих алгоритмов и программного обеспечения для мониторинга и анализа финансовых транзакций.

Критериями возможного мошенничества станут:
нехарактерное для человека поведение при снятии денег (непривычное время суток, нетипичная сумма или местонахождение банкомата, запрос на выдачу средств несвойственным клиенту способом, например, не с карты, а по QR-коду или виртуальной карте);
наличие у кредитной организации информации, что как минимум за 6 часов до операции у клиента изменилась активность телефонных разговоров, выросло количество СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.

О возможном воздействии на клиента со стороны лица, осуществляющего мошенническую деятельность, может свидетельствовать снятие денежных средств в течение 24 часов после заключения кредитного договора или увеличение кредитного лимита, в том числе в рамках использования кредитной карты. Кроме того, перевод денежных средств на банковский счет в размере, превышающем 200 тысяч рублей, посредством системы быстрых платежей с банковского счета, открытого в другом кредитном учреждении, а также досрочное закрытие депозитного вклада на аналогичную сумму, также могут рассматриваться как подозрительных операции.

Также в числе возможных признаков мошенничества указаны:
смена номера телефона для авторизации в интернет-банке;
получение информации (в том числе от операторов связи) о том, что изменились характеристики телефона, с помощью которого клиент снимает деньги, или о наличии на устройстве вредоносных программ;
наличие сведений о пяти и более отказах в выдаче наличных (в том числе в связи с превышением лимита кредитования или ошибками при вводе пин-кода) в течение календарного дня.

Всего в перечень войдет девять признаков. Если операция соответствует хотя бы одному из них, банк незамедлительно сообщит об этом клиенту (СМС-сообщением или пуш-уведомлением) и введет временный лимит на выдачу наличных в банкомате до 50 тысяч рублей в сутки в течение 48 часов. Более крупную сумму в этот период можно получить только в отделении банка. Еще один критерий, совпадение сведений о клиенте или его электронном средстве платежа с данными из государственной информационной системы противодействия кибер мошенничеству, добавится с 1 марта 2026 года.

Нормативно-правовая база:
Федеральный закон от 31 июля 2025 г. № 278-ФЗ "О
внесении изменений в УПК Российской Федерации".
Федеральный закон от 31 июля 2025 г. № 279-ФЗ "О
внесении изменения в статью 26 ФЗ"О банках и банковской деятельности".
Федеральный закон от 1 апреля 2025 г. № 41-ФЗ "О создании ГИС противодействия правонарушениям, совершаемым с использованием информационных и коммуникационных технологий, и о внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ".

#СледственныйКомитет #СКРоссии #СКР #ИЦСКР #Информационныйцентр #ИЦВрегионах
#ИнформационныйцентрБрянскойобласти #ИнформационныйцентрСУСКРпоБрянскойобласти #ОбзорИзменений